Wenn eine Kundin oder ein Kunde „Bezahlen” auswählt, müssen viele Akteure tätig werden, damit die Zahlung durchgeführt werden kann. Und jeder Schritt birgt das Potenzial, Ihnen Einnahmen zu kosten. Dafür gibt es wichtige Leistungsindikatoren für Zahlungen, sogenannte Zahlungs-KPIs. Diese Diagnosesignale geben Aufschluss darüber, wie viel Umsatz Sie zurückgewinnen oder verlieren, wie effizient Ihr Zahlungsstapel ist und wo Ihre Systeme Schwachstellen aufweisen. Die Transparenz der Zahlungsleistung ist von Bedeutung: Im Jahr 2023 gaben 47 % der befragten Unternehmen an, dass fehlerhafte oder fehlgeschlagene Zahlungen erhebliche Auswirkungen auf die Kundenbindung haben.

Im Folgenden erläutern wir, wie Sie Zahlungs-KPIs verfolgen und interpretieren und wie Sie diese zur Verbesserung der Unternehmensleistung nutzen können.

Worum geht es in diesem Artikel?

• Was sind Zahlungs-KPIs?
  
• Wie verfolgen Unternehmen die Performance ihrer Zahlungsabläufe?
  
• Welche Tools unterstützen Teams dabei, Genauigkeit, Geschwindigkeit und Erfolgsraten zu messen?
  
• Welche Faktoren erschweren die Interpretation oder den Vergleich von Zahlungsmetriken?
  
• Wie verbessern leistungsstarke Zahlungs-KPIs das Kundenerlebnis und die Betriebsabläufe?
  
• So kann Stripe Payments Sie unterstützen
  

Was sind Zahlungs-KPIs?

Zahlungs-KPIs sind Kennzahlen, die Ihnen Aufschluss darüber geben, wie gut Ihr Unternehmen bezahlt wird. Sie erfassen, wie oft Transaktionen durchgeführt werden, wie effizient diese Transaktionen sind und wie zuverlässig Ihre Zahlungssysteme funktionieren.

Einer der wichtigsten KPIs ist Ihre Zahlungsakzeptanzrate: der Prozentsatz der versuchten Zahlungen, die erfolgreich sind. Hier kommt es häufig zu Umsatzverlusten. Wenn Sie monatlich Bestellungen im Wert von 500.000 USD abwickeln und Ihre Akzeptanzrate bei 80 % liegt, werden 100.000 USD der versuchten Einnahmen nicht umgesetzt. Durch eine Verbesserung der Akzeptanz auf 95 % könnten 75.000 USD dieser verlorenen Umsätze zurückgewonnen werden, ohne dass zusätzliche Marketingausgaben erforderlich wären.

Weitere wichtige KPIs sind:

• Autorisierungsrate: Wie oft genehmigen Banken oder Zahlungsanbieter eine Zahlung?

• Konversionsraten im Bezahlvorgang: Wie viele Kundinnen und Kunden, die den Bezahlvorgang starten, tatsächlich bezahlen

• Ablehnungsrate: Wie viele Zahlungen scheitern

• Rückbuchungs- und Betrugsraten: Wie viel Prozent der Zahlungen sind strittig oder betrügerisch

• Rückerstattungsrate: Wie viel Prozent der Verkäufe oder Bestellungen werden zurückgegeben oder erstattet

• Kosten pro Transaktion: Wie viel zahlen Sie für die Bearbeitung jeder Zahlung?

• Bearbeitungs- und Abwicklungszeit: Wie schnell Zahlungen durchgeführt werden und auf Ihrem Konto eingehen

• Genauigkeit des Abgleichs: Wie zuverlässig stimmen die Transaktionen mit Ihren Finanzunterlagen überein?

Gute Zahlungs-KPIs zeigen Ihnen, wo Zahlungen ausbleiben, wo Umsätze verloren gehen und wo Ihre Prozesse verbessert werden müssen. Diese KPIs helfen Unternehmen, Probleme frühzeitig zu erkennen und bieten Finanz-, Betriebs- und Produktteams einen gemeinsamen Überblick über die aktuellen Vorgänge, sodass sie den Geldfluss im Unternehmen optimieren können.

Wie verfolgen Unternehmen die Performance ihrer Zahlungsabläufe?

Ein Zahlungsablauf umfasst viele Schritte und jeder einzelne davon birgt das Risiko, dass etwas schiefgeht oder sich verzögert. Um die Performance zu verfolgen, bilden Teams den gesamten Prozess ab und messen jede Phase im Detail.

So verfolgen Sie die Leistung des Zahlungsablaufs Schritt für Schritt:

• Erfassen Sie jeden Schritt des Ablaufs und ermitteln Sie die damit verbundenen KPIs (z. B. Konversionsraten im Bezahlvorgang, Autorisierungsraten).

• Kombinieren Sie Front-End-Analysen und Back-End-Zahlungsdaten, um zu ermitteln, an welcher Stelle Nutzer/innen den Bezahlvorgang abbrechen und um zu verstehen, was nach dem Klick auf „Absenden“ geschieht.

• Segmentieren Sie KPIs (z. B. nach Anbieter, Land oder Gerät), um Muster zu erkennen. Führen Sie Tests durch, um zu ermitteln, was die Konversionsraten erhöht und nutzen Sie Echtzeit-Überwachung, um Probleme wie Latenzspitzen sofort zu erkennen.

Welche Tools unterstützen Teams dabei, Genauigkeit, Geschwindigkeit und Erfolgsraten zu messen?

Durch die Nachverfolgung von Zahlungen können Sie feststellen, wie gut Ihr System mit Volumen, Geschwindigkeit und Komplexität umgeht. Hier erfahren Sie, was Sie benötigen, um die richtigen Daten für Ihr Unternehmen zu erhalten:

Dashboards von Zahlungsdienstleistern

Dies ist ein naheliegender Einstiegspunkt für Unternehmen. Anbieter wie Stripe stellen integrierte Kennzahlen zu Akzeptanz- und Autorisierungsraten, Ablehnungsgründen, Verarbeitungs­latenz, Auszahlungszeitpunkten und dem Zahlungsabwicklungsstatus bereit. Mit einem leistungsfähigen Dashboard können Sie nach Region, Währung oder Zahlungsmethode filtern und sehen, wie viel Umsatz Ihnen durch abgelehnte Zahlungen entgeht.

Business-Intelligence-(BI)-Tools und Data Warehouses

Um eine bessere Übersicht zu erhalten, exportieren Teams häufig Rohdaten zu Zahlungen in Plattformen wie Looker oder Tableau. Auf diese Weise können Sie Zahlungsdaten mit Bestellungen, Kundinnen und Kunden oder Supportfällen kombinieren. Sie können auch zusammengesetzte Kennzahlen (Genauigkeit der Zahlungs-/Bestellabgleichung) verfolgen oder die Verarbeitungszeit und Abgleichgeschwindigkeit systemübergreifend messen. Diese Strategie ist vorteilhaft, um operative Probleme zu erkennen oder funktionsübergreifende Dashboards zu erstellen.

Orchestrierungsplattformen

Wenn Sie mehrere Zahlungsabwickler oder Methoden verwenden, bieten Ihnen Orchestrierungstools ein einheitliches Dashboard für alle Anbieter, direkte Leistungsvergleiche sowie eine verbesserte Betrugs- und Kostenkontrolle. Diese Konsolidierung ist von entscheidender Bedeutung für Teams, die einen einzigen Bezugspunkt für eine komplexe Infrastruktur benötigen.

Überwachungs- und Warntools

Mit benutzerdefinierten Scripts oder Tools zur Überwachung der Anwendungsleistung (Application Performance Monitoring, APM) können Teams die Latenz der Zahlungs-API verfolgen, Warnmeldungen einrichten, wenn die Erfolgsquote sinkt oder die Betrugsrate steigt und die Zuverlässigkeit von Auszahlungen und Abrechnungen in Echtzeit überwachen.

Abgleichs- und Finanzinstrumente

Ein genauer Abgleich ist wichtig. Tools, die die Auszahlungsabgleichung automatisieren, Unstimmigkeiten aufdecken oder Abschlusszyklen verkürzen, unterstützen Finanzteams dabei, Probleme wie die Dauer des Abgleichs, Fehlerquoten beim Finanzabgleich und nicht abgewickelte oder fehlgeschlagene Auszahlungen zu verfolgen.

Welche Faktoren erschweren die Interpretation oder den Vergleich von Zahlungsmetriken?

Ein und dieselbe Kennzahl kann unterschiedliche Bedeutungen haben, je nachdem, wer sie meldet, wie sie berechnet wird und was im Hintergrund geschieht. Hier sind einige Nuancen, die Sie beachten sollten, um sicherzustellen, dass Ihre Daten sauber und verwertbar sind:

Kennzahlen werden nicht immer auf die gleiche Weise definiert

Eine Plattform zählt möglicherweise jeden fehlgeschlagenen Zahlungsversuch, während eine andere Plattform solche Versuche ausschließt, die durch Fehler der Nutzer/innen verursacht wurden. Einige erfassen nur die Zahlungen, die bei der Bank eingehen, während andere jeden Klick auf die Schaltfläche „Bezahlen” protokollieren. Wenn Sie nicht wissen, was im Nenner enthalten ist, sagt Ihnen eine Erfolgsquote von 95 % nicht viel.

Doppelte Versuche verzerren die Zahlen

Wenn die Karte einer Kundin oder eines Kunden zweimal abgelehnt wird, bevor sie akzeptiert wird, haben Sie eine abgeschlossene Transaktion, aber drei Datenpunkte. Ohne Deduplizierung erscheint Ihr Anteil abgelehnter Zahlungen überhöht.

Der systemübergreifende Vergleich wird unübersichtlich

Wenn es um Variablen wie mehrere Zahlungsabwickler, unterschiedliche geografische Regionen oder inkonsistente Zeitzonen geht, kann es schwierig sein, diese sauber zu kombinieren. Selbst kleine Abweichungen können Trends verfälschen.

Benchmarks benötigen Kontext

Ob eine Autorisierungsrate von 90 % als gut einzustufen ist, hängt von Ihrer Branche, den Einstellungen zur Betrugsprävention und dem Markt ab. Ohne Segmentierung der Daten sind Vergleiche nicht aussagekräftig.

Wie verbessern leistungsstarke Zahlungs-KPIs das Kundenerlebnis und die Betriebsabläufe?

Wenn Zahlungen reibungslos funktionieren, laufen alle nachgelagerten Prozesse schneller – und es gibt weniger Überraschungen.

Hier erfahren Sie, wie sich dies auf Ihr Unternehmen auswirkt:

Besseres Kundenerlebnis

Der Unterschied zwischen einer Akzeptanzrate von 92 % und einer von 98 % ist auf einem Dashboard oft nicht sichtbar, wird jedoch von Kundinnen und Kunden wahrgenommen, deren Karte ohne ersichtlichen Grund abgelehnt wurde. Höhere Erfolgsraten, eine schnellere Verarbeitung und flexiblere Zahlungsoptionen bedeuten, dass Kundinnen und Kunden weniger wahrscheinlich ihren Warenkorb verlassen oder den Support kontaktieren.

Mehr Umsatz, gleicher Traffic

Die Konversion stellt für viele Unternehmen eine Herausforderung dar. Die Verbesserung von KPIs wie Akzeptanz und Abschluss des Bezahlvorgangs erschließt den Umsatz, der sich im Trichter befindet.

Weniger Verwaltungsaufwand für Ihr Team

Jede fehlgeschlagene Zahlung verursacht zusätzlichen Aufwand. Jemand muss E-Mails von Kundinnen und Kunden beantworten, die Zahlung erneut versuchen oder die Buchhaltung entwirren. Starke Zahlungs-KPIs tragen dazu bei, diese Probleme zu reduzieren, indem sie Probleme frühzeitig erkennen und Ihrem Team weniger Probleme zu lösen geben.

Besserer Cashflow, straffere Abläufe

Starke KPIs spiegeln sich in Ihren Büchern wider. Eine schnellere Zahlungsabwicklung bedeutet, dass die Umsätze früher auf Ihrem Konto eingehen. Ein sauberer Abgleich verkürzt die Abschlusszeit und reduziert Probleme bei der Prüfung. Sie können sehen, was Sie verdient haben, wann es eingegangen ist und wie es sich über die Systeme hinweg aufschlüsselt.

So kann Stripe Payments Sie unterstützen

Stripe Payments bietet eine einheitliche, globale Zahlungslösung, mit der jedes Unternehmen – von Start-ups bis hin zu globalen Konzernen – Zahlungen online, vor Ort und weltweit akzeptieren kann.

Mit Stripe Payments können Sie Folgendes umsetzen:

• Optimierung des Bezahlvorgangs: Schaffen Sie ein reibungsloses Kundenerlebnis und sparen Sie Tausende von Entwicklungsstunden mit vorgefertigten Nutzeroberflächen (UIs) für Zahlungen, Zugang zu über 125 Zahlungsmethoden und Link, einer von Stripe entwickelten Wallet.

• Neue Märkte schneller erschließen: Erreichen Sie Kundinnen und Kunden weltweit und reduzieren Sie die Komplexität und Kosten der Verwaltung mehrerer Währungen mit grenzüberschreitenden Zahlungsoptionen, die in 195 Ländern und über 135 Währungen verfügbar sind.

• Online- und Vor-Ort-Zahlungen vereinheitlichen: Schaffen Sie Unified Commerce über Online- und Vor-Ort-Kanäle hinweg, um Interaktionen zu personalisieren, Treue zu belohnen und Ihren Umsatz zu steigern.

• Zahlungs-Performance verbessern: Steigern Sie Ihren Umsatz mit einer Reihe anpassbarer, einfach zu konfigurierender Zahlungstools, darunter No-Code-Betrugsvorbeugung und erweiterte Funktionen zur Verbesserung der Autorisierungsquoten.

• Schnelleres Wachstum dank einer flexiblen, zuverlässigen Plattform: Bauen Sie auf einer Plattform auf, die mit Ihnen mitwächst, mit einer historischen Erreichbarkeit von 99,999 % und branchenführender Zuverlässigkeit.

Erfahren Sie mehr darüber, wie Stripe Payments Sie bei Online- und Vor-Ort-Zahlungen unterstützen kann oder starten Sie noch heute.