Wanneer een klant ‘Betalen’ selecteert, moeten veel partijen actie ondernemen om de betaling te laten slagen. En elke stap kan je inkomsten kosten. Daar zijn belangrijke prestatie-indicatoren voor betalingen, of betalings-KPI's, voor bedoeld. Deze diagnostische signalen laten je zien hoeveel inkomsten je terugverdient of verliest, hoe efficiënt je betalingsstapel is en waar je systemen lekken. Inzicht in betalingsprestaties is belangrijk: in 2023 zei 47% van de ondervraagde ondernemingen dat mislukte of gefaalde betalingen een ernstige impact hebben op klantbehoud.

Hieronder bespreken we hoe je betalings-KPI's kunt bijhouden en interpreteren en hoe je ze kunt gebruiken om de prestaties van je onderneming te verbeteren.

Wat staat er in dit artikel?

• Wat zijn betalings-KPI's?
  
• Hoe houden ondernemingen de prestaties van hun betaalprocessen bij?
  
• Welke tools helpen teams bij het meten van nauwkeurigheid, snelheid en succespercentages?
  
• Welke problemen maken het moeilijk om betalingsstatistieken te interpreteren of te vergelijken?
  
• Hoe verbeteren sterke betalings-KPI's de klantervaring en bedrijfsvoering?
  
• Hoe Stripe Payments kan helpen
  

Wat zijn betalings-KPI's?

Betalings-KPI's zijn de statistieken die je laten zien hoe goed je onderneming wordt betaald. Ze geven weer hoe vaak transacties worden uitgevoerd, hoe efficiënt deze transacties zijn en hoe betrouwbaar je betalingssystemen presteren.

Een van de belangrijkste KPI's is je betalingsacceptatiepercentage: het percentage pogingen tot betaling dat succesvol is. Dit is vaak waar inkomsten verloren gaan. Als je maandelijks voor $ 500.000 aan bestellingen verwerkt en je acceptatiepercentage is 80%, dan wordt $ 100.000 aan pogingen tot inkomsten niet omgezet. Door de acceptatiegraad te verbeteren tot 95% zou je $ 75.000 van die verloren inkomsten terugverdienen zonder ook maar één extra dollar aan marketing uit te geven.

Andere KPI's die het waard zijn om bij te houden zijn:

• Autorisatiegraad: hoe vaak banken of betaaldienstverleners een betaling goedkeuren

• Conversiepercentage bij het afrekenen: hoeveel klanten die het afrekenproces starten, daadwerkelijk betalen

• Percentage geweigerde betalingen: hoeveel betalingen mislukken

• Chargeback- en fraudepercentages: welk percentage van de betalingen wordt betwist of is frauduleus

• Restitutiepercentage: welk percentage van de verkopen of bestellingen wordt geretourneerd of gerestitueerd

• Kosten per transactie: hoeveel je betaalt om elke betaling te verwerken

• Verwerkingstijd en vereffeningstijd: hoe snel betalingen worden verwerkt en op je rekening worden bijgeschreven

• Reconciliatienauwkeurigheid: hoe betrouwbaar transacties overeenkomen met je financiële gegevens

Goede betalings-KPI's laten zien waar betalingen mislukken, waar inkomsten verloren gaan en waar je processen aandacht nodig hebben. Deze KPI's helpen ondernemingen om problemen vroeg op te sporen en geven financiële, operationele en productteams een gezamenlijk beeld van wat er gebeurt, zodat ze de manier waarop geld door de onderneming stroomt kunnen verbeteren.

Hoe houden ondernemingen de prestaties van hun betaalprocessen bij?

Een betaalproces bestaat uit veel stappen, en elke stap is een kans dat er iets misgaat of vertraging optreedt. Om de prestaties bij te houden, brengen teams het volledige proces in kaart en meten ze elke fase in detail.

Zo houd je de prestaties van de betaalproces stap voor stap bij:

• Breng elke stap van de stroom in kaart en bepaal de bijbehorende KPI's (bijvoorbeeld conversiepercentages bij het afrekenen, autorisatiepercentages).

• Combineer front-end analytics en back-end betalingsgegevens om te zien waar gebruikers het afrekenen afbreken en om te begrijpen wat er na ‘Verzenden’ is gebeurd.

• Segmenteer KPI's (bijvoorbeeld per aanbieder, per land, per apparaat) om patronen te identificeren. Voer tests uit om te zien wat de conversiepercentages verhoogt, en gebruik realtime monitoring om problemen zoals latentiepieken op te sporen zodra ze zich voordoen.

Welke tools helpen teams bij het meten van nauwkeurigheid, snelheid en slagingspercentages?

Door betalingen bij te houden, kun je zien hoe goed je systeem omgaat met volume, snelheid en complexiteit. Dit is wat je nodig hebt om de juiste gegevens voor je onderneming te verkrijgen:

Dashboards van betaaldienstverleners

Dit is een logisch startpunt voor ondernemingen. Providers zoals Stripe bieden ingebouwde statistieken voor acceptatie- en autorisatiepercentages, redenen voor geweigerde betalingen, verwerkingsvertraging, uitbetalingstermijnen en vereffeningsstatus. Met een goed dashboard krijg je filters om in te zoomen op regio, valuta of betaalmethoden en inzicht in hoeveel geld je misloopt door weigeringen.

Business intelligence (BI) en datawarehouses

Om meer inzicht te krijgen, exporteren teams vaak ruwe betalingsgegevens naar platforms zoals Looker of Tableau. Zo kun je betalingsgegevens combineren met bestellingen, klanten of supportcases. Je kunt ook samengestelde statistieken bijhouden (nauwkeurigheid van betalingen/bestellingen) of de verwerkingstijd en reconciliatiesnelheid tussen systemen meten. Deze strategie is handig om operationele problemen op te sporen of cross-functionele dashboards te bouwen.

Orchestration-platforms

Als je meerdere verwerkers of methoden gebruikt, bieden orchestration-tools je een uniform dashboard voor alle providers, vergelijkingen van prestaties naast elkaar en betere controle op fraude en kosten. Deze consolidatie is essentieel voor teams die één referentiepunt nodig hebben voor een drukke stack.

Monitoring- en waarschuwingstools

Aangepaste scripts of tools voor het monitoren van applicatieprestaties (APM) helpen teams om de latentie van betalingsapplicatieprogrammeerinterfaces (API's) bij te houden, waarschuwingen in te stellen wanneer het succespercentage daalt of het fraudepercentage stijgt, en de betrouwbaarheid van uitbetalingen en vereffeningen in realtime te monitoren.

Tools voor reconciliatie en financiën

Nauwkeurige reconciliatie is belangrijk. Tools die het matchen van uitbetalingen automatiseren, discrepanties aan het licht brengen of afsluitingscycli verkorten, helpen financiële teams bij het bijhouden van zaken als de tijd die nodig is voor reconciliatie, foutpercentages bij financiële matching en onbetaalde of mislukte uitbetalingen.

Welke problemen maken het moeilijk om betalingsstatistieken te interpreteren of te vergelijken?

Dezelfde statistiek kan verschillende dingen betekenen, afhankelijk van wie deze rapporteert, hoe deze wordt berekend en wat er op de achtergrond gebeurt. Hier zijn enkele nuances om op te letten om ervoor te zorgen dat je gegevens schoon en bruikbaar zijn:

Metrics worden niet altijd op dezelfde manier gedefinieerd

Het ene platform telt misschien elke mislukte betalingspoging, terwijl het andere platform pogingen die door een fout van de gebruiker zijn veroorzaakt, uitsluit. Sommige platforms houden alleen bij wat de bank bereikt, terwijl andere platforms elke klik op de knop ‘Betalen’ registreren. Tenzij je weet wat er in de noemer zit, zegt een succespercentage van 95% niet veel.

Dubbele pogingen vertekenen de cijfers

Als de kaart van een klant twee keer wordt geweigerd voordat de betaling wordt uitgevoerd, heb je één voltooide transactie, maar drie gegevenspunten. Zonder ontdubbeling lijkt je percentage geweigerde betalingen hoger dan het in werkelijkheid is.

Vergelijken tussen systemen wordt rommelig

Als het gaat om variabelen zoals meerdere betalingsverwerkers, verschillende regio's of inconsistente tijdzones, kan het een uitdaging zijn om deze op een overzichtelijke manier te combineren. Zelfs kleine verschillen kunnen trends verstoren.

Benchmarks hebben context nodig

Of een autorisatiepercentage van 90% goed is, hangt af van je branche, fraudebestrijding en markt. Zonder segmentatie van de gegevens zijn vergelijkingen niet zinvol.

Hoe verbeteren sterke betalings-KPI's de klantervaring en bedrijfsvoering?

Als betalingen goed verlopen, gaat alles stroomafwaarts sneller en kom je minder vaak voor verrassingen te staan.

Dit is hoe het je onderneming beïnvloedt:

Een betere klantervaring

Het verschil tussen een acceptatiegraad van 92% en een van 98% is vaak niet te zien op een dashboard, maar wordt wel gevoeld door de klant wiens kaart zonder duidelijke reden is geweigerd. Hogere succespercentages, snellere verwerking en flexibelere betalingsopties zorgen ervoor dat klanten minder snel hun winkelwagentje verlaten of de klantenservice bellen.

Meer omzet, hetzelfde verkeer

Conversie is voor veel ondernemingen een uitdaging, en het verbeteren van KPI's zoals acceptatie en voltooiing van het afrekenen geeft toegang tot omzet die in de trechter zit.

Minder administratief werk voor je team

Elke mislukte betaling zorgt voor extra werk. Iemand moet e-mails van klanten beantwoorden, de betaling opnieuw proberen of de boekhouding ontwarren. Sterke betalings-KPI's helpen deze problemen te verminderen door problemen vroegtijdig op te sporen en je team minder problemen te geven om op te lossen.

Betere cashflow, strakkere bedrijfsvoering

Sterke KPI's zijn terug te zien in je boekhouding. Snellere vereffening betekent dat de inkomsten sneller op je rekening staan. Een goede reconciliatie vermindert de tijd die nodig is voor afsluiting en auditproblemen. Je kunt zien wat je hebt verdiend, wanneer het is binnengekomen en hoe dit zich over de systemen verdeelt.

Hoe Stripe Payments kan helpen

Stripe Payments biedt een uniforme, wereldwijde betaaloplossing waarmee elke onderneming, van groeiende start-ups tot internationale ondernemingen, online, fysieke en overal ter wereld betalingen kan ontvangen.

Stripe Payments kan je helpen met:

• Je afrekenervaring te optimaliseren: Creëer een soepele klantervaring en bespaar duizenden engineeringuren met vooraf gebouwde betaalinterfaces (UI's), toegang tot meer dan 125 betaalmethoden en Link, een door Stripe ontwikkelde wallet.

• Sneller uit te breiden naar nieuwe markten: bereik klanten over de hele wereld en verminder de complexiteit en kosten van multivalutabeheer met grensoverschrijdende betaalopties, beschikbaar in 195 landen in 135+ valuta's.

• Fysieke en online betalingen samen te voegen: bouw een unified commerce-ervaring op via online en fysieke kanalen om interacties te personaliseren, loyaliteit te belonen en inkomsten te laten groeien.

• Het verbeteren van de betaalprestaties: verhoog inkomsten met een reeks aanpasbare, eenvoudig te configureren betaaltools, waaronder no code-fraudebescherming en geavanceerde mogelijkheden om autorisatiepercentages te verbeteren.

• Sneller te werken met een flexibel, betrouwbaar platform voor groei: bouw voort op een platform dat is ontworpen om met jou mee te groeien, met een historische uptime van 99,999% en toonaangevende betrouwbaarheid.

Lees meer over hoe Stripe Payments je online en fysieke betalingen kan stimuleren, of ga er vandaag nog mee aan de slag.